حقوق ۸۰٬۰۰۰ دلار در سال، انتاریو
- استان: انتاریو
- نوع حقوق: سالانه
- مبلغ: ۸۰٬۰۰۰ دلار
حقوق خالص حدود ۵٬۰۲۵ دلار کانادا در ماه است؛ یعنی ۶۰٬۳۰۳ دلار در سال. نرخ میانگین کسورات ۲۴٫۶٪ و نرخ نهایی مالیات ۲۹٫۷٪ نشان داده میشود.
ماشینحساب حقوق خالص کانادا (۲۰۲۶)
این ماشینحساب از حقوق ناخالص شما (سالانه، ماهانه یا ساعتی) مالیات فدرال، مالیات استانی، حق بازنشستگی CPP یا QPP و بیمه بیکاری EI را کم میکند و حقوق خالص ماهانه و سالانه را نشان میدهد. نرخها و پلههای مالیاتی سال ۲۰۲۶ از سایت CRA و برای کبک از وزارت دارایی کبک گرفته شده است.
برای اجرای ماشینحساب جاوااسکریپت لازم است. میتوانید مستقیم به صفحهی ماشینحساب بروید.
نتیجه هر ماشینحساب برآوردی بر اساس اطلاعاتی است که وارد میکنید و قوانین در زمان انتشار؛ جایگزین بررسی پرونده توسط مشاور رسمی (RCIC) یا خود IRCC نیست.
راهنمای گامبهگام استفاده از ماشینحساب حقوق خالص کانادا (۲۰۲۶)
- استان محل کار را انتخاب کنید. مالیات استانی را استانی که در آن زندگی میکنید تعیین میکند و کبک سیستم جداگانه دارد؛ اگر هنوز وارد کانادا نشدهاید، استان مقصد احتمالی را بزنید.
- نوع حقوق را مشخص کنید: سالانه، ماهانه یا ساعتی. مبلغ را ناخالص (پیش از هر کسر) و به دلار کانادا وارد کنید؛ عدد آگهی شغلی معمولاً همین ناخالص است.
- اگر حقوق ساعتی است، ساعت کار در هفته را هم بنویسید (پیشفرض ۴۰). ماشینحساب حقوق سالانه را ساعتی × ساعت هفتگی × ۵۲ هفته حساب میکند.
- در نتیجه، ابتدا عدد «حقوق خالص ماهانه» و زیر آن نرخ میانگین کسورات و نرخ نهایی مالیات را ببینید؛ سپس جدول ریز کسورات (فدرال، استانی، CPP، EI) را با فیش حقوقی پیشنهاد کار مقایسه کنید.
- برای تصمیمگیری درباره مهاجرت، حقوق خالص را کنار هزینه اجاره شهر مقصد بگذارید؛ ماشینحساب اجاره در شهرهای کانادا همین کار را با داده CMHC انجام میدهد.
محاسبه چگونه انجام میشود
حقوق ناخالص ابتدا به حقوق سالانه تبدیل میشود. از آن، حق بازنشستگی CPP کم میشود: پایه آن ۴٫۹۵٪ و بخش تکمیلی اول ۱٪ (جمعاً ۵٫۹۵٪) از درآمد بین معافیت ۳٬۵۰۰ دلار و سقف YMPE یعنی ۷۴٬۶۰۰ دلار است. از ۷۴٬۶۰۰ تا ۸۵٬۰۰۰ دلار (YAMPE) هم CPP2 با نرخ ۴٪ گرفته میشود. بیمه بیکاری EI با نرخ ۱٫۶۳٪ تا سقف درآمد بیمهپذیر ۶۸٬۹۰۰ دلار محاسبه میشود. اینها نرخها و سقفهای ۲۰۲۶ هستند.
مالیات فدرال پلهای است: ۱۴٪ تا ۵۸٬۵۲۳ دلار، ۲۰٫۵٪ تا ۱۱۷٬۰۴۵، ۲۶٪ تا ۱۸۱٬۴۴۰، ۲۹٪ تا ۲۵۸٬۴۸۲ و ۳۳٪ بالاتر از آن. سپس اعتبارهای مالیاتی با نرخ ۱۴٪ کم میشوند: مبلغ پایه شخصی (حداکثر ۱۶٬۴۵۲ دلار که برای درآمدهای بالا تا ۱۴٬۸۲۹ دلار کاهش مییابد)، CPP پایه، EI و مبلغ اشتغال کانادا (۱٬۵۰۱ دلار). بخش تکمیلی CPP و CPP2 بهجای اعتبار، از درآمد مشمول مالیات کم میشوند.
مالیات استانی با همان روش و با پلهها و مبلغ پایه شخصی هر استان حساب میشود. در انتاریو علاوه بر آن، مالیات اضافه (surtax) بهصورت ۲۰٪ مالیات استانی بالاتر از ۵٬۸۱۸ دلار و ۳۶٪ بالاتر از ۷٬۴۴۶ دلار، و حق بیمه درمانی انتاریو (حداکثر ۹۰۰ دلار) اضافه میشود.
برای کبک مسیر جدا اجرا میشود: حق بازنشستگی QPP با نرخ ۶٫۳٪ (پایه ۵٫۳٪ و تکمیلی ۱٪)، بیمه بیکاری EI با نرخ کمتر ۱٫۳٪، بیمه والدین QPIP با نرخ ۰٫۴۳۰٪ تا سقف ۱۰۳٬۰۰۰ دلار، و پلههای مالیات کبک (۱۴٪، ۱۹٪، ۲۴٪ و ۲۵٫۷۵٪ با نقطههای ۵۴٬۳۴۵، ۱۰۸٬۶۸۰ و ۱۳۲٬۲۴۵ دلار). از مالیات پایه فدرال هم ۱۶٫۵٪ بهعنوان تخفیف کبک کم میشود.
پلههای مالیات فدرال کانادا در ۲۰۲۶
| درآمد مشمول مالیات تا (دلار) | نرخ |
|---|---|
| ۵۸٬۵۲۳ | ۱۴٪ |
| ۱۱۷٬۰۴۵ | ۲۰٫۵٪ |
| ۱۸۱٬۴۴۰ | ۲۶٪ |
| ۲۵۸٬۴۸۲ | ۲۹٪ |
| بیش از ۲۵۸٬۴۸۲ | ۳۳٪ |
CPP، EI و QPP در ۲۰۲۶ (نرخ و سقف)
| کسر | نرخ | سقف درآمد مشمول |
|---|---|---|
| CPP پایه و تکمیلی اول (خارج کبک) | ۵٫۹۵٪ (۴٫۹۵٪ + ۱٪) | ۷۴٬۶۰۰ دلار، پس از معافیت ۳٬۵۰۰ دلار |
| CPP2 (خارج کبک) | ۴٪ | از ۷۴٬۶۰۰ تا ۸۵٬۰۰۰ دلار |
| بیمه بیکاری EI (خارج کبک) | ۱٫۶۳٪ | ۶۸٬۹۰۰ دلار |
| QPP (کبک) | ۶٫۳٪ (۵٫۳٪ + ۱٪) | ۷۴٬۶۰۰ دلار، پس از معافیت ۳٬۵۰۰ دلار؛ ۴٪ از ۷۴٬۶۰۰ تا ۸۵٬۰۰۰ |
| EI کبک | ۱٫۳٪ | ۶۸٬۹۰۰ دلار |
| QPIP (کبک) | ۰٫۴۳۰٪ | ۱۰۳٬۰۰۰ دلار |
نرخ پله اول مالیات استانی و مبلغ پایه شخصی (۲۰۲۶)
| استان یا منطقه | نرخ پله اول | مبلغ پایه شخصی (دلار) |
|---|---|---|
| انتاریو | ۵٫۰۵٪ | ۱۲٬۹۸۹ |
| بریتیش کلمبیا | ۵٫۶٪ | ۱۳٬۲۱۶ |
| آلبرتا | ۸٪ | ۲۲٬۷۶۹ |
| ساسکاچوان | ۱۰٫۵٪ | ۲۰٬۳۸۱ |
| منیتوبا | ۱۰٫۸٪ | ۱۵٬۷۸۰ (برای درآمد بالای ۲۰۰٬۰۰۰ دلار کاهش مییابد) |
| نیوبرانزویک | ۹٫۴٪ | ۱۳٬۶۶۴ |
| نوا اسکوشیا | ۸٫۷۹٪ | ۱۱٬۹۳۲ |
| جزیره پرنس ادوارد | ۹٫۵٪ | ۱۵٬۰۰۰ |
| نیوفاندلند و لابرادور | ۸٫۷٪ | ۱۵٬۰۰۰ |
| یوکان | ۶٫۴٪ | برابر مبلغ پایه فدرال |
| سرزمینهای شمال غربی | ۵٫۹٪ | ۱۸٬۱۹۸ |
| نوناووت | ۴٪ | ۱۹٬۶۵۹ |
مثالهای کاربردی
حقوق ماهانه ۵٬۰۰۰ دلار، آلبرتا
- استان: آلبرتا
- نوع حقوق: ماهانه
- مبلغ: ۵٬۰۰۰ دلار (ناخالص سالانه ۶۰٬۰۰۰ دلار)
از ۶۰٬۰۰۰ دلار ناخالص سالانه، مالیات فدرال ۵٬۳۳۸ دلار، مالیات آلبرتا ۲٬۶۳۱ دلار، CPP برابر ۳٬۳۶۲ دلار و EI برابر ۹۷۸ دلار کسر میشود. حقوق خالص ۳٬۹۷۴ دلار کانادا در ماه میماند.
حقوق ساعتی ۳۰ دلار، ۴۰ ساعت در هفته، بریتیش کلمبیا
- استان: بریتیش کلمبیا
- نوع حقوق: ساعتی
- مبلغ: ۳۰ دلار
- ساعت کار در هفته: ۴۰
حقوق سالانه ۳۰ × ۴۰ × ۵۲ برابر ۶۲٬۴۰۰ دلار است و حقوق خالص ۴٬۱۱۱ دلار کانادا در ماه (۴۹٬۳۳۴ دلار در سال) میشود.
حقوق ۷۰٬۰۰۰ دلار در سال، کبک
- استان: کبک
- نوع حقوق: سالانه
- مبلغ: ۷۰٬۰۰۰ دلار
در کبک از ۷۰٬۰۰۰ دلار، مالیات فدرال ۶٬۰۴۱، مالیات کبک ۷٬۵۲۸، QPP برابر ۴٬۱۹۰، EI برابر ۸۹۶ و QPIP برابر ۳۰۱ دلار کسر میشود و حقوق خالص ۴٬۲۵۴ دلار کانادا در ماه است.
محدودیتها و آنچه محاسبه نمیشود
- فقط درآمد حقوق از یک کارفرما حساب میشود؛ درآمد دیگر، اعتبارهای مالیاتی دیگر (شهریه، فرزند و غیره) و کاهش مالیات کمدرآمدها در برخی استانها مثل انتاریو و بریتیش کلمبیا لحاظ نشده است.
- مکمل آلبرتا و مبلغ اشتغال کانادا در یوکان هم در این برآورد نیست، و کسرهای اختیاری فیش حقوقی مثل بیمه تکمیلی، بازنشستگی شرکتی یا RRSP محاسبه نمیشوند.
- نتیجه برآورد است و با فیش حقوقی واقعی ممکن است کمی فرق کند؛ مالیات قطعی در اظهارنامه سالانه مشخص میشود. این ماشینحساب مشاوره مالیاتی یا حقوقی نیست.
- نرخ نهایی مالیات که نشان داده میشود یعنی از هر دلار درآمد اضافه چند درصد مالیات میرود؛ CPP و EI در آن نیستند.
سؤالهای متداول
تفاوت حقوق ناخالص و خالص در کانادا چیست؟
حقوق ناخالص مبلغ قرارداد پیش از هر کسر است. حقوق خالص همان چیزی است که به حساب بانکی مینشیند، یعنی پس از کم شدن مالیات فدرال، مالیات استانی، حق بازنشستگی CPP (یا QPP در کبک) و بیمه بیکاری EI. آگهیهای شغلی معمولاً حقوق ناخالص را مینویسند.
چرا حقوق خالص در انتاریو با آلبرتا برای یک عدد ناخالص فرق دارد؟
چون هر استان پلهها، نرخها و مبلغ پایه شخصی خودش را دارد. برای نمونه مبلغ پایه آلبرتا ۲۲٬۷۶۹ دلار و انتاریو ۱۲٬۹۸۹ دلار است. انتاریو هم مالیات اضافه و حق بیمه درمانی دارد. CPP و EI برای هر دو (خارج از کبک) یکسان است.
CPP و EI در ۲۰۲۶ چقدر از حقوق کم میکنند؟
برای CPP نرخ ۵٫۹۵٪ از درآمد بین ۳٬۵۰۰ تا ۷۴٬۶۰۰ دلار گرفته میشود و از ۷۴٬۶۰۰ تا ۸۵٬۰۰۰ دلار نرخ ۴٪ برای CPP2 هست. EI با نرخ ۱٫۶۳٪ روی حداکثر ۶۸٬۹۰۰ دلار محاسبه میشود. بنابراین بالاتر از این سقفها، کسر اضافه نمیشود.
چرا کبک در این ماشینحساب جداست؟
کبک دو اظهارنامه جدا دارد، یکی برای CRA و یکی برای Revenu Québec. بهجای CPP، حق QPP گرفته میشود، نرخ EI کمتر است، بیمه والدین QPIP اضافه میشود و ۱۶٫۵٪ مالیات پایه فدرال بهعنوان تخفیف کبک کم میشود. به همین دلیل مسیر محاسبهاش جدا اجرا میشود.
حقوق ساعتی چطور به ماهانه تبدیل میشود؟
حقوق سالانه برابر است با مبلغ ساعتی × ساعت کار در هفته × ۵۲ هفته. اگر ۴۰ ساعت در هفته کار کنید و ساعتی ۳۰ دلار بگیرید، ۶۲٬۴۰۰ دلار ناخالص در سال بهدست میآید. حقوق خالص ماهانه یکدوازدهم خالص سالانه است؛ اضافهکاری و تعطیلات بدون حقوق لحاظ نمیشود.
آیا عدد این صفحه با فیش حقوقی من دقیقاً برابر میشود؟
نه لزوماً. این برآورد فقط یک کارفرما و یک درآمد را در نظر میگیرد و اعتبارهای شخصی مثل شهریه یا فرزند در آن نیست. بیمه تکمیلی، بازنشستگی شرکتی و کسرهای دیگر فیش هم نیامدهاند. برای برنامهریزی اولیه و مقایسه استانها مناسب است، نه برای جایگزینی فیش حقوقی.
ماشینحسابهای مرتبط
منابع رسمی
- CRA: نرخها و پلههای مالیات ۲۰۲۶ (بررسیشده: 2026-09-30)
- CRA: نرخها و سقفهای CPP (بررسیشده: 2026-09-30)
- CRA: نرخها و سقفهای EI (بررسیشده: 2026-09-30)
- وزارت دارایی کبک: پارامترهای مالیاتی ۲۰۲۶ (بررسیشده: 2026-09-30)
- Retraite Québec: نرخ حق بازنشستگی QPP (بررسیشده: 2026-09-30)
آخرین بازبینی محتوا: 2026-09-30